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《当代养基女孩图鉴》:“固收+”女孩是天生

来源:当代旅游 【在线投稿】 栏目:综合新闻 时间:2021-03-08
作者:网站采编
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摘要:“女性是天生的投资者。”这句源自沃伦·巴菲特的金句,在市场震荡的2021年似乎极具现实意义。 A股市场进入农历新年之后,行情乍现“倒春寒”,上证指数很快便跌掉了200点。在多

“女性是天生的投资者。”这句源自沃伦·巴菲特的金句,在市场震荡的2021年似乎极具现实意义。

A股市场进入农历新年之后,行情乍现“倒春寒”,上证指数很快便跌掉了200点。在多数人权益账户资产快速缩水之际,一些睿智的女性却轻易守住了那份稳稳的幸福。

近日,天弘基金发布了一组《当代养基女孩图鉴(固收+篇)》,涉及238万名 “攻守兼备、男女老少咸宜”的“固收+”基金的持有者,其中有不少关于养基女孩的有趣发现。

报告显示,养基女孩敢于投钱,平均持有金额2.3万元,比男生多一倍;80%的养基女孩的持有时间超过3年,平均持有天数达到1408天。

养基女孩不仅拿得久,收益还很可观:持有三年以上的平均收益率超过30%,这凸显了“固收+”的优势——产品回撤相对不大,持有体验较好。以天弘基金旗下的天弘安康颐养为例,截至2020年末该基金在过去8年年化收益超8%且每年都取得了正收益。

魅力“固收+”

“固收+”基金素有“进可攻、退可守”的美誉。它看起来高大上,实则很接地气。

“固收+”的投资标的由两部分组成,一部分是“固收”、另一部分是“+”。前者配置于风险低、收益相对稳定的债券类资产。这部分配置可以理解为底仓,用于获取基础收益,通常占据了整个投资组合的绝大部分;后者,则是投资于其他一些风险大于债券的资产,用于博取更高的收益。一般来说,“+”后面的风险资产,包括了打新、可转债、二级市场股票、股指期货、国债期货等。

考虑到资产和策略的差异化,基金公司通常会推出多种不一样的“固收+”产品。但市面上最主流的固收+基金主要有两种:偏债混合型基金和二级债基,这两种基金均可以参与股票市场交易,有机会为投资者创造更好的回报。

在20万亿的公募总量中,“固收+”拥有着一席之地,尤其在2020年,“固收+”基金总管理规模达到1.05万亿元人民币,已是2019年底的2.53倍。

2021年前两个月,尽管股市如火如荼,权益类爆款基金不时出现,但也有不少投资者将“子弹”射向了“固收+”。Wind统计数据也显示,偏债混合型基金+二级债基的募集总规模达到1389.83亿元,比去年同期的285.58亿元,增幅近390%。

“固收+”也成为这届女孩喜爱的投资品种之一。像挑大牌包包一样对基金产品要求严格的她们。

为资产配置代言

“资产配置之父”加里·布林森说过,成功的资产配置,贡献了90%的投资收益。

而“固收+”产品,正是资产配置的最典型代表:“债券+股票”、“债券+可转债+打新”、“债券+股票+股指期货”……不就是将资产配置放到一个产品里面吗?

也就是说,基金经理为投资者做了资产配置的工作:投资者可选择买入,并长期持有。

事实上,“固收+”策略并不仅仅意味着是股票资产、债券资产的简单叠加,它也需要基金经理合理进行资产配置,这样才能够构建出和谐的投资组合。通过基金经理专业的大类资产配置,“固收+”策略基金才有机会把握不同阶段性价比更优的资产。

在震荡市或者近期的大幅下跌中,“固收+”策略的优点就有了充分体现。

因为债券、权益市场之间会有“跷跷板效应”,“你涨我跌”,将股票、债券作为投资组合就不失为一种分散风险、应对波动的好方法。

风险来临时,对投资者而言,不至于像股票类基金一样承受大幅波动,大跌时不慌;机会出现时,尽力做到不踏空,拿到超越纯债型基金的投资收益。“先求不败,而后求胜”的特点,让“固收+”成为投资者拿的最舒服的品种,是一种稳稳的幸福。

所以说,“固收+”产品实质上具有一定的“类养老理财”属性:风格稳健,追求绝对收益;股债完美搭配,不过分焦虑择时,久经市场考验; 资金和投资标的能长期匹配等。

以天弘安康颐养为例,截至去年年末,该基金成立以来累计收益率91.7%,年化回报8.37%;超越同期基准收益率54.95%;同期,最大回撤为8.82%,发生在股灾期间,其余期间最大回撤不超过3%,远低于同类平均的24.39%。这期间,市场变化莫测,各种风格轮番上演。

值得一提的是,依托于万亿余额宝的管理、交易经验,不论规模多大、产品策略多复杂,天弘在管理“固收+”上都能游刃有余。

基金“体验”很重要

巴菲特其实是一位相对稳健的长期投资者。他曾说过:“世界上购买股票最愚蠢的动机是:股价在上涨。”而牛年以来,A股出现了调整,“市场先生”直接给前些日子疯狂追高的投资者上了一课。

文章来源:《当代旅游》 网址: http://www.ddlyzz.cn/zonghexinwen/2021/0308/915.html



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